Trustly ilagt en bot på 130 millioner svenske kroner

Det svenske fintech-selskapet Trustly, som benyttes av en rekke casinoer på nett, er i hardt vær for tiden. Det svenske finanstilsynet har bestemt at selskapet må betale en bot på 130 millioner svenske kroner for alvorlige brudd på hvitvaskingsreglene.

– Har hatt brister i sin generelle risikovurdering

Betalingstjenesten Trustly har mottatt en advarsel fra den svenske Finansinspektionen for alvorlige brister i selskapets overholdelse av hvitvaskingsreglene. Selskapet må nå betale 130 millioner svenske kroner i sanksjonsavgifter for brudd på reglene, samt at de er pålagt å rette opp i bristene.

Finansinspektionen sa følgende i en pressemelding: «Finansinspektionens utredning viser at Trustly ikke har oppfylt sentrale deler i regelverket om hvitvasking. Selskapet har hatt brister i sin generelle risikovurdering, risikoklassifisering av kunder, rutiner og retningslinjer for kundekjennskap, tiltak for kundekjennskap og i sin overvåking av kunder. Bristene har vært alvorlige og har forekommet i selskapets største forretningsområde, spillbransjen, som er forent med høy risiko for hvitvasking og finansiering av terrorisme.».

Videre opplyser Finansinspektionen at Trustly ikke har levd opp til retningslinjene for identifikasjon av kunder, noe som innebærer at en stor andel av kundene ikke har blitt inkludert i tiltak for å motvirke hvitvasking.

Brukes av hundrevis av casinoer

Trustly har de siste årene blitt en av de ledende betalingsleverandørene i den globale spillbransjen. Selskapet tilbyr en bankoverføringstjeneste som lar spillere gjøre raske innskudd og uttak via direkte bankoverføring. I tillegg står det bak “Pay N Play”, et konsept som gjør det mulig å sette inn penger og spille på et casino uten å måtte opprette en spillerkonto. Pay N Play er bare tilgjengelig i noen få land for øyeblikket, deriblant Sverige, Finland og Tyskland.

Nyheten om Trustlys brudd på reglene om hvitvasking vil ha liten påvirkning på norske casinospillere, ettersom Trustly ikke opererer i Norge lenger. For noen få år siden innførte norske myndigheter et forbud som hindrer banker i å formidle penger til og fra spillsider i utlandet. Det er hovedårsaken til at mange nettcasinoer ikke kan la norske spillere sette inn og ta ut penger med betalingskort eller bankoverføring og tilbyr alternative betalingsmetoder – slik som man ser i f.eks. Bizzo Casino.